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Qué hacer para no cometerlos y evitar problemas con la DIAN
En Colombia, la mayoría de sanciones, multas y problemas con la DIAN no ocurren por evasión, sino por errores contables y decisiones financieras mal informadas.
Gastos mal manejados, falta de planeación tributaria y desconocimiento normativo llevan a muchos contribuyentes a cometer los mismos errores una y otra vez.
1. Lujuria financiera
“Gastar lo que no tienes para aparentar lo que no eres”
El problema
Uso excesivo de tarjetas de crédito
Compras sin respaldo de ingresos reales
Incremento artificial del patrimonio
Aumento del tope para declarar renta sin planeación
Qué hacer contable y tributariamente
Llevar control real de ingresos vs. endeudamiento
Proyectar el impacto del consumo con tarjeta en:
Declaración de renta
Patrimonio
Flujo de caja
Clasificar correctamente:
Gastos deducibles
Gastos personales no deducibles
Solicitar planeación tributaria anual, no solo al final del año
✅ Resultado: Evitas declarar renta sin estar preparado y pagas solo lo justo.
2. Pereza fiscal
“Ignorar correos de la DIAN o dejar el RUT desactualizado”
El problema
No revisar notificaciones electrónicas
RUT con actividades económicas incorrectas
Dirección, correo o responsabilidades desactualizadas
Multas que superan fácilmente el medio millón de pesos
Qué hacer contable y tributariamente
Actualizar el RUT mínimo una vez al año
Revisar periódicamente:
Buzón electrónico
Requerimientos y avisos
Delegar el seguimiento a tu contador
Implementar un calendario tributario personalizado
✅ Resultado: Evitas sanciones automáticas y procesos innecesarios con la DIAN.
3. Gula contable
“Revolver gastos personales con los de la empresa”
El problema
Uso de la cuenta de la empresa como billetera personal
Deducciones improcedentes
Riesgo de rechazo de costos y gastos
Problemas en fiscalización
Qué hacer contable y tributariamente
Separar estrictamente:
Cuentas bancarias
Tarjetas
Soportes
Establecer:
Sueldos
Honorarios
Retiros de utilidades formales
Implementar políticas contables internas
Conciliaciones bancarias mensuales
✅ Resultado: Estados financieros confiables y menor riesgo fiscal.
4. Avaricia
“Ahorrarse el contador cuando más lo necesitas”
El problema
Contabilidad incompleta o informal
Declaraciones mal presentadas
Correcciones costosas
Sanciones mayores al “ahorro” inicial
Qué hacer contable y tributariamente
Contratar un contador desde el inicio
Ver la contabilidad como inversión, no gasto
Solicitar revisiones preventivas
Implementar controles antes de que llegue un requerimiento
✅ Resultado: Menos sanciones, menos estrés y menor costo total.
5. Ira financiera
“No saber en qué se fue la plata y pelear con la DIAN”
El problema
Falta de control financiero
Decisiones basadas en emoción
Respuestas incorrectas a requerimientos
Conflictos innecesarios con la autoridad tributaria
Qué hacer contable y tributariamente
Implementar:
Presupuestos
Flujo de caja
Indicadores financieros
Tener soportes claros y organizados
Responder requerimientos con asesoría profesional
Nunca improvisar respuestas fiscales
✅ Resultado: Control financiero y tranquilidad ante cualquier fiscalización.
6. Envidia
“Invertir en lo que le funcionó al vecino sin entender impuestos ni riesgos”
El problema
Inversiones sin análisis tributario
Omisión de ingresos
Impuestos inesperados
Riesgo legal y financiero
Qué hacer contable y tributariamente
Analizar antes de invertir:
Impuesto de renta
Ganancias ocasionales
Retenciones
Declarar correctamente rendimientos
Documentar origen y destino de los recursos
Solicitar asesoría antes de mover el dinero
✅ Resultado: Inversiones rentables y fiscalmente sanas.
7. Soberbia tributaria
“Creer que por ser pequeño o informal la DIAN no te ve”
El problema
No declarar cuando se debe
Ignorar cruces de información
Subestimar la fiscalización electrónica
Qué hacer contable y tributariamente
Verificar cada año si estás obligado a declarar
Formalizar ingresos gradualmente
Declarar incluso si no hay impuesto a pagar
Mantener coherencia entre:
Bancos
Facturación
Declaraciones
✅ Resultado: Evitas sanciones retroactivas y procesos costosos.
¿Necesitas apoyo contable o tributario?
Evitar estos errores no es cuestión de suerte, sino de contabilidad bien hecha y planeación tributaria oportuna.
Contar con asesoría profesional te permite cumplir con la DIAN, optimizar tus impuestos de forma legal y tomar mejores decisiones financieras.
Si eres persona natural, emprendedor o empresa, podemos ayudarte con:
Contabilidad y actualización contable
Declaraciones de renta, IVA, ICA y retenciones
Planeación tributaria preventiva
Corrección de declaraciones y atención de requerimientos DIAN
Asesoría contable y fiscal permanente
📌 Contáctanos y agenda una asesoría contable y tributaria personalizada.
